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超市信用卡套现收一元手续费 违法吗

时间:2025-11-10 16:19:25

超市信用卡套现收取一元手续费是违法的。以下是对此问题的详细分析:
一、信用卡套现的违法性

  1. 违反金融管理法规:信用卡套现,即持卡人通过非正规渠道将信用卡额度内的资金以现金方式套取,且规避银行提现费用的行为,违反了国家金融管理法规,扰乱了金融市场秩序。
  2. 可能构成非法经营罪:根据《中华人民共和国刑法》第二百二十五条,违反国家规定,非法从事资金支付结算业务,扰乱市场秩序,情节严重的,构成非法经营罪。超市若通过虚构交易等方式为信用卡持卡人提供套现服务,并收取手续费,即属于非法从事资金支付结算业务,情节严重者将面临刑事处罚。
  3. 可能涉及信用卡诈骗罪:若持卡人以非法占有为目的,通过套现恶意透支信用卡,且数额较大,经发卡银行催收后仍不归还,还可能构成信用卡诈骗罪,依据《中华人民共和国刑法》第一百九十六条定罪处罚。
    二、收取手续费的性质
    超市收取手续费的行为,无论金额大小,均是对非法套现行为的获利,进一步加重了其违法性。即使手续费金额较低,如一元,也不能改变其违法行为的本质。
    三、法律后果
  4. 民事责任:超市和持卡人可能需承担违约责任,赔偿银行因此遭受的损失。
  5. 行政责任:金融监管机构可对超市进行行政处罚,如罚款、吊销营业执照等。
  6. 刑事责任:情节严重者,超市和持卡人可能面临刑事处罚,包括有期徒刑、拘役和罚金等。
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