逾期一个星期且没有固定收入的情况下，从银行获得贷款的难度会显著增加，但并非绝对不可能，具体取决于多种因素的综合考量。以下是对此问题的详细分析：
一、逾期对贷款申请的影响
- 信用评分下降：
- 信用评分是银行评估借款人信用风险的重要指标。逾期还款，哪怕是短期逾期，也会导致个人信用评分下降。信用评分越低，银行认为借款人违约的可能性越大，因此可能拒绝贷款申请或提高贷款利率。
- 贷款审批难度增加：
- 银行在审批贷款时，会严格审查借款人的还款能力和信用状况。有逾期记录的借款人，银行会更加谨慎地评估其还款意愿和能力，这可能导致贷款审批流程延长，甚至被直接拒绝。
二、无固定收入对贷款申请的影响
- 还款能力存疑：
- 固定收入是银行评估借款人还款能力的重要依据。没有固定收入，银行难以判断借款人是否有稳定的还款来源，从而增加贷款风险。因此，无固定收入的借款人在申请贷款时，往往会面临更大的挑战。
- 贷款条件可能更为苛刻：
- 即使银行同意向无固定收入的借款人发放贷款，也可能会提出更为苛刻的贷款条件，如提高贷款利率、缩短贷款期限、要求提供抵押物或担保等，以降低贷款风险。
三、不同情况下的贷款可能性
- 轻微逾期且已还清：
- 如果逾期时间较短、金额较小，并且已经及时还清，对贷款申请的影响可能相对较小。但借款人仍需提供其他证明还款能力的材料，如收入证明（如兼职收入、投资收益等）、资产证明（如房产、车辆等），以增加贷款获批的可能性。
- 严重逾期或当前仍有逾期未还：
- 严重逾期或当前仍有逾期未还的借款人，几乎不可能从银行获得新的贷款。银行会认为这类借款人还款意愿不强或还款能力存在问题，从而拒绝其贷款申请。
- 提供充足抵押物或担保：
- 即使存在逾期记录且无固定收入，若借款人能提供价值足够且易于变现的抵押物（如房产、车辆等），或有信用良好、具备代偿能力的第三方提供担保，银行的风险会相对降低。此时，银行可能会考虑向借款人发放贷款，但可能会提高贷款利率或降低贷款额度。
- 选择对信用和收入要求较低的贷款机构或产品：
- 不同贷款机构对逾期记录和收入的容忍度不同。一些非银行金融机构（如小额贷款公司、网贷平台等）贷款门槛较低，对征信和收入要求不如银行严格，可能为有逾期记录且无固定收入的借款人提供贷款。但这类贷款往往利率较高，风险也较大。此外，特定贷款产品（如农户小额信用贷款、创业扶持贷款等）在政策支持下，可能对征信和收入要求有所放宽。
