洗钱犯罪陷阱，实质上是指洗钱罪中可能涉及的各类行为模式与手段，这些行为旨在掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质。根据《中华人民共和国刑法（2023修正）》第一百九十一条的规定，洗钱罪的行为模式主要包括以下几种： ### 一、提供资金账户 1. 行为描述：为犯罪分子提供银行账户、证券账户等金融账户，或为其开设假账户，以便犯罪分子能够隐藏非法所得并逃避监管和追查。这种行为使得犯罪所得及其收益能够得以存入或转移，从而掩饰资金的非法来源。 2. 法律后果：此行为构成洗钱罪的一部分，根据刑法第一百九十一条，将受到法律的严厉制裁，包括没收违法所得及其收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金。 ### 二、将财产转换为现金、金融票据、有价证券 1. 行为描述：协助犯罪分子将非法所得的财产，如房产、汽车、珠宝等，转换成现金、金融票据（如支票、本票、汇票）或有价证券（如股票、债券、基金等）。这种转换使得非法财产在形式上变得合法，难以被追踪。 2. 法律后果：此行为同样构成洗钱罪，且转换过程中的所有参与者都将承担法律责任。根据刑法第一百九十一条，将面临与提供资金账户相同的法律制裁。 ### 三、通过转账或其他支付结算方式转移资金 1. 行为描述：利用银行转账、网上银行、第三方支付平台等结算方式，帮助犯罪分子将犯罪所得资金在不同的账户之间进行转移，或者转移到其他地区甚至国外。这种行为旨在混淆资金流向，逃避监管和追查。 2. 法律后果：无论是国内还是跨境的资金转移，只要涉及洗钱活动，都将受到法律的制裁。根据刑法第一百九十一条，将面临没收违法所得及其收益，以及相应的有期徒刑和罚金的处罚。 ### 四、跨境转移资产 1. 行为描述：将非法所得的资金或财产转移到其他国家或地区，以逃避国内的法律制裁和监管。这通常涉及复杂的金融操作和跨境汇款业务，是洗钱罪中较为严重的一种行为。 2. 法律后果：跨境洗钱行为不仅违反了国内法律，还可能触犯国际反洗钱法规。根据刑法第一百九十一条，将面临更加严厉的刑事处罚，包括没收违法所得及其收益，以及更长期的有期徒刑和更高的罚金。 ### 五、以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质 1. 行为描述：这是一个兜底条款，涵盖了除上述四种行为之外的所有其他洗钱手段。例如，利用虚假合同、交易记录、发票等手段来掩盖非法资金的性质和来源，或者通过复杂的金融操作（如金融衍生品交易、虚拟货币交易、投资空壳公司等）来混淆视听。 2. 法律后果：无论采用何种手段进行洗钱，只要其行为符合洗钱罪的构成要件，都将受到法律的严惩。根据刑法第一百九十一条，将面临没收违法所得及其收益，以及相应的有期徒刑和罚金的处罚。 ### 六、特别说明：“自洗钱”行为 1. 行为描述：“自洗钱”是指特定上游犯罪的犯罪主体（如毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等）在实施犯罪后，又对自己的犯罪所得及其收益进行洗钱的行为。 2. 法律后果：这种行为同样构成洗钱罪，将受到法律的制裁。根据刑法第一百九十一条的规定，无论洗钱行为是由犯罪主体本人实施，还是由他人协助实施，都将依法追究刑事责任。